FD宣言
お客様からの「ありがとう」のために。
ほけん選科株式会社は、保険を通じて質の高いサービスをお客様に提供するために、社会情勢や経済環境の変化を踏まえて、何が今お客様の為になるのか日々追求し、お客様の「満足の笑顔」の獲得を目指します。
お客様に合理的かつ質の高い保険を提供するために、営業スタッフのみならず全社員一丸となって、お客様にとっての最善の利益となるサービスを追求します。そのために販売商品に関する知識や仕組みの研修を継続的に行うとともに、如何にお客様に伝えるかというコンサルティング能力の向上に努めます。
また当社経営理念にもあるように、企業自らも常に変革を求め、業界・社会に発信・貢献出来るよう努めます。さらに、お客様から「選ばれる」代理店となるために、常にお客様の目線に立った商品・情報・サービスを提供いたします。
お客様にとって最善の利益となるサービスを提供するために、お客様からのご意見やご要望を広くお伺いし、ご指摘や苦情等を真摯に受け止めてお客様の声を活かした業務運営を行います。
また、適宜リスク管理・コンプライアンス委員会を開催し、お客様の声を生かしたコンプライアンス体制を構築することで、保険代理店としての一段高い質の向上を目指します。
お客様のご満足にお応えすることがご契約の継続に繋がり、長いお付き合いの中からお客様の輪を広げていくことが出来ると考えます。お客様にとって最適な保険商品を提供するとともに、ご契約後のアフターサービス、アフターフォローを継続的に行うことによってお客様からのさらなる信頼を獲得することにより、企業としての安定的な基盤を構築します。
当社は保険代理店であり、販売にあたり保険会社より代理店手数料等を受け取ります。保険商品の選定にあたっては、お客様の利益が不当に害されることが無いように、手数料の多寡に拘らずお客様の意向及び利益を最優先にします。
当社は会社として推奨商品を選定・提案いたしません。お客様の意向に沿ったご提案をするために、当社取扱い全商品の中から比較推奨ツールを用いてご意向・ご要望に最も適していると思われる商品を選定します。ご契約時にはお客様の当初の意向を振返り、最終的な意向との差異を確認し、違いがあった場合はそこに至る経緯をもう一度たどってからお申込みの手続きに移ります。
募集プロセスの管理は月次の自主点検シートの報告で行い、検証過程において疑義が生じた場合は内部監査室が精査し、是正・周知の徹底及び教育の強化に努めます。
お客様の知識や理解度に応じて、商品内容やそれに伴うサービス及びメリット・デメリットについて、分かりやすくご説明します。特に重要事項の説明に関しては専門用語を多用せず、一般的な平易な言葉選んでお客様の判断に資する分かりやすい情報提供をするように心がけます。
外貨建保険や変額保険などの特定保険商品の販売においては、メリットだけを強調するのではなく、基本的なリスクとリターンを明確に提示します。また、為替手数料、特別勘定運営費用、解約控除費用等当該保険の契約に伴う諸費用についてパンフレット、契約概要などを用いて分かりやすく説明します。
高齢のお客様や障がいをお持ちのお客様など特に配慮が必要なお客様に対しては、より丁寧で分かりやすくお客様の目線に合わせて説明をいたします。ご契約に際しては、複数回にわたる面談とご家族の同席を原則といたします。
乗換契約を行う場合、解約返戻金は多くの場合に払込保険料合計額より少なくなること、配当の請求権を失う場合があること、健康状態やご職業などによっては新たな契約にご加入できない場合があること、健康状態・年齢・予定利率等の理由により保険料が上がる可能性があること、新たな契約を基準として免責（例：３年以内の自殺等）が適用されることなど、お客様にとって不利益が生ずる場合があることを説明します。
お客様へ商品のご提案をする前に、質問を交えながら保険加入に至る動機や目的をよくお聞きし、お客様に合ったライフプランをご一緒に検討します。
保険商品をご提案する前に、「人生に必要な１０の準備項目」を明示し、様々な局面におけるリスクに対し、保険で何が出来るのかを具体的に解説いたします。
お客様一人ひとりの加入目的、家族構成、収入・資産状況等に照らし合わせるとともに、お客様の取引経験や金融知識を考慮して、出来るだけ平易な言葉を選んでそのお客様にふさわしいご提案をいたします。
保険金・給付金の請求、住所や名義変更等の保全業務に係るアフターサービスとは違い、積極的にお客さまとのコンタクトを求めることをアフターフォローと考えます。
具体的には以下の対応を継続的に行う事をお約束します。
お客様に適切な情報提供を行う体制を整備すること
保障の提供や資産管理・資産形成の支援を行うこと
契約時に説明を行った内容やリスク等を契約後も繰り返し説明すること
積立金や解約返戻金等の情報を適時・適切なタイミングでお客様に提供すること
また、お客様からのご契約後のお問合せやお申出に対して、正確かつ丁寧で分かりやすい対応をするにとどまらず、生活環境や社会情勢の変化に応じたサービスのご提言を行う、一歩進んだコンサルティングフォローを目指します。
勧誘活動にあたっては、お客様からの信頼確保を第一義とし、常に保険業法・金融サービスの提供に関する法律・消費者契約法・金融商品取引法・個人情報保護法に関する法律など各種法令等を遵守いたします。
法令に留まらず、社内規程・マニュアル、ルール、社会規範等を守ることがコンプライアンスの意義といえます。お客様と社会からの信頼を確保するために、顧客本位の業務運営の基本原則を踏まえ、社員一人ひとりがコンプライアンスに基づいて適切な業務運営を実践いたします。
自己管理の徹底とコンプライアンス意識向上のため、各拠点においては毎月「自主点検シート」「個人データ管理台帳」に基づき自主点検を行い、結果を本社に報告します。自主点検が形骸化しないために、本社コンプライアンス部門、内部監査部門は報告内容を検証し、臨店監査において評価・分析・指導を行い、健全かつ適正な業務運営の推進に努めます
お客様にとって最善の利益を追求するためには、個々の募集人が保険商品にとどまらず、金融商品、社会保障制度、相続、税務、不動産等社会経済全般に関する知識を持つことが必要と考えます。そのために保険会社より提供される各種研修の受講を徹底し、加えて当社独自に業務・販売・コンプライアンス研修を行い、募集人の資質向上を図ります。
お客様本位の業務運営を実現するために、従業員一人ひとりが目的をもって研鑽することができる環境を作り、高いコンサルティング能力を備えたファイナンシャルプランナーの育成に取り組みます。従業員の自己の資質向上並びに目的達成のための研鑽を、会社を挙げて支援いたします。
KPI
ほけん選科株式会社（以下、当社）は2019年2月に公表した「お客様本位の業務運営方針」に基づく取り組みの具体的な成果指標（KPI）を以下のように定め、お客様からの「ありがとうの声」頂くために、より一層の業務品質の向上を追求いたします。
2020年目標 97％ 2020年実績 96.5％ ／ 2021年目標 97％
お預かりしたご契約が長期にわたり継続して頂く事が、当社のご提案やサービスに対するお客様の信頼の証しとして捉え、継続的なアフターフォローに努めてまいります。
2020年目標 55回 2020年実績 59回（当社独自の研修 38回、保険会社研修 21回）
2021年目標 60回
各種研修をエリアごと又はWEB会議を通じて開催し、その後知識及び営業スキルに関する当社独自の検定を行い、募集人個々の資質の向上及び態勢整備の徹底を図ります。
2020年目標 95％ 2020年実績 98.9％ ／ 2021年目標 99％
紙での申し込み時に発生していた記入不備などが減少することで、お客さまに一層の分かりやすさと利便性を提供することが出来るため、ペーパーレス化の徹底を図ります。
2020年目標 20件以下 2020年実績 25件 ／ 2021年目標 20件以下
いわゆる苦情の件数を減少させることだけを目標とするのではなく、適切な対応や丁寧な説明によりご納得を頂き、すべてのご不満を解消することを目指します。
2020年目標 95％以上 2020年実績 98.6％ ／ 2021年目標99％以上
ご契約時に頂く「契約時確認シート」のお客様満足度調査欄において、当社及び募集人の評価を公表することで、お客様の満足度を意識付けし、業務品質のさらなる向上に努めます。
