STEP1
ヒアリング開始

現在の状況や、老後にどんな生活を送りたいか、どんな心配事が予想されるかなど、お話を聞かせてください。

STEP2
公的年金の受給額を算出

公的年金が将来いくら受け取れるのか、現在の収入や年金加入月をもとにシミュレーションします。その他公的に受け取れる保障や、現在までに準備済みの預貯金も明確に。

STEP3
自助努力で準備が必要な金額や備えを明確化

生活資金や医療費、介護資金など老後に掛かるあらゆるお金や備えの合計から、STEP2でシミュレーションした金額や備えを引くと今後、自助努力で準備が必要な金額や備えが明確になります。

STEP4
納得！老後の備えプランの完成

今後、自分自身で準備しなければならない金額や備えに対して、保険商品を使った有効な保障、資金形成プランをご提案します。