相談の流れ

どんな保障・資金・備えが必要かは、 今の生活水準、家族構成、個々の心配ごと、 将来の計画などによってそれぞれに異なります。 だから保険を選ぶ前に、自分の場合は、 どんな保障・資金・備えがいつまで、どのくらい必要かを きちんと算出することが大切!

保険相談の流れ
全国のほけん選科のお店で無料保険相談が行えます
老後資金・資産形成 相談の流れ
お客様のご希望の場所にて無料保険相談が行えます
保険の疑問・選び方

●保険料を節約したい
●病気やがんに備えたい
●今入ってる保険は私に合った内容?
●子どもの教育費いくらかかるの?

老後の資金の不安・備え方

●私の公的年金はいくらもらえる?
●老後のお金どれだけ必要なのかしら?
●歳を取るとケガ・病気が心配?
●効率のよいお金の貯め方、増やし方が知りたい。

保険の相談フローチャート ※ご加入中の保険証があると、具体的なお話ができます。ぜひお持ちください。

コンサルティング開始

保険の疑問、お悩み、不安な点をお話しください。加入中の保険があれば、どのような保障内容になっているか、一緒に確認いたします。

ライフプランを基に必要な保障額を算出

いつまでにどのくらいの保障が必要かグラフを使って分かりやすくシミュレーションいたします。

加入中の保険があれば過不足を確認

加入中の保険と必要な保障は合ってる?

加入されている保険がない場合

新規加入のご相談ももちろん承ります。

そのままの保険でOK! 継続をおすすめします。

ライフプランに必要な保障を組み合わせ、お客様一人ひとりに合ったプランをご提案。

納得の保険プランの
完成!

複数社の保険商品から比較・検討し、お客様のご希望やライフプランに合った商品をご提案します。気に入ってご納得いただけましたら、加入手続きもそのまま行えます。また、ご加入後のアフターフォロー・給付金のご請求・住所変更受付も窓口一つでご対応いたしますので、ご安心ください。

老後の備え相談フローチャート ※年金定期便があると、具体的なお話ができます。ぜひお持ちください。

コンサルティング
開始

まずは豊かで安心できる老後生活を送るために、必要となる資産や医療費用、介護費用について、一緒にシミュレーションいたします。

必要な金額を
算出

主な収入源となる公的年金がいくら受け取れるのか、現在の収入や年金加入月を元に試算いたします。また健康保険や介護保険の公的制度を確認しながら、具体的に必要となる金額について、ご案内いたします。

老後に必要な
金額の過不足を確認

老後に必要となる金額や、万が一の際の治療費用、介護費用に対し、年金支給額や将来の予定資産から、過不足が無いか一緒に確認いたします。

納得の資産形成プランの
完成

シミュレーションの結果、老後資産や治療費用、介護費用が不足する場合は、今からどのように準備していくのか、保険を使った資産形成を含め、お客様に合ったご提案をいたします。